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扶貧產業子基金的風險控制

作者:劉芳 | 來源:市扶貧開發公司

日期:2018-05-14 16:36

扶貧產業子基金的風險控制


       銅仁市扶貧開發投資有限責任公司風險控制部,按照《貴州脫貧攻堅投資基金扶貧產業子基金管理辦法(試行)》產業子基金投放后風險防控的要求,為規范扶貧產業子基金的使用,防范扶貧產業子基金投后風險,制訂本規定:

       一、被投資企業需在出資銀行的具體經辦銀行開立賬戶,經辦行需對該賬戶進行監管,該項目涉及的所有現金流入流出均需通過該賬戶。

       二、投資資金到被投企業后,銀行金融機構需通過委托支付等方式控制資金流向,確保資金不被挪作他用。

       三、受托企業應建立項目回訪制度,定期到項目現場走訪,在投資期限內,對項目建設及運營全過程進行跟蹤。貴鑫瑞和公司對受托企業的投后管理進行指導和監管。

       四、在項目建設期,風控人員每季至少查閱一次被投企業公司經營、會計報表及銀行賬戶等情況,實地查驗項目建設進度和投資款使用情況是否匹配。如出現超概算建設或資金被挪用情況,經辦行應及時報與政府及相關部門知曉,共同協商處置措施,同時按照銀行金融機構內部流程報告并采取相應處置。

       五、在項目運營期,風控人員每季至少一次(季節性較強的項目會要求多一次,如蔬菜種植、水果種植等)實地檢查項目經營情況,如被投資企業自身出現不盡職、違規經營等損害投資者利益的情況,或項目經營出現不利變化,應及時與金融機構聯系并報與政府及相關部門知曉,共同協商處置措施,同時按照銀行金融機構內部流程報告并采取相應處置措施。

       六、風控人員應在每次檢查完后,總結項目現狀,分析項目潛在風險情況,出具內部風險分析報告,向董事會及相關部門報告。
每次做完扶貧產業子基金投后管理工作后,相關資料按照要求存檔,并妥善保存。


 
 
 
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